Cluj
De ce cer băncile informaţii precum salariul, jobul sau expunerea politică de la clienţi
Băncile solicită clienţilor informaţii precum salariul, locul de muncă, expunerea politică şi starea civilă din cauza unei directive europene pentru combatarea spălării banilor, care le determină să-şi întrebe clienţii sursa veniturilor şi averii.
În acelaşi timp, banca trebuie să raporteze activităţile suspicioase din conturile clienţilor pe baza a cât mai multe informaţii obţinute de la clienţi, a spus Thomas Bernet, Chief Risk Officer la ING Bank România, pentru ZF.
„Directiva AML (Anti Money Laundering) ne forţează să întrebăm sursa veniturilor şi averii. Aceste informaţii trebuie să le avem pentru că dacă este ceva suspicios în activitatea clientului, trebuie să o detectăm. Pentru a o detecta, trebuie să avem informaţiile necesare de bază. Dacă detectăm ceva suspicios suntem obligaţi să raportăm acel cont, pentru a se lua măsurile necesare în cazul în care există o fraudă în acest sens. Scopul este să prevenim frauda financiară“, explică Thomas Bernet.
El spune că această directivă europeană a venit de la Parlamentul European şi cele mai multe ţări au implementat-o în anii 2016-2017, dar România a întârziat cu implementarea. Astfel, România a adoptat…
ȘTIREA TA pe Ardeal24 - trimite foto/video la Ardeal24 prin Facebook messenger, Whatsapp, sau prin formularul online
Cumpărarea unei masina de spalat este un pas important pentru confortul zilnic. Este un electrocasnic care îți economisește timp și energie, transformând o activitate…
Citește mai mult pe Cluj24
Cluj
Judecătorii de la Instanța supremă atacă din nou la Curtea Constituțională legea de modificare a pensiilor magistraților
Judecătorii de la Instanța supremă au decis vineri, în unanimitate, să sesizeze Curtea Constituțională cu privire la noul proiect al Guvernului Bolojan privind reforma…
Citește mai mult pe Cluj24
Cu doar trei zile rămase din Lights On Romania, clujenii sunt invitați să participe, sâmbătă, la Der Flohmarkt – Oserul din centru, care va avea loc pe strada…
Citește mai mult pe Cluj24
Cluj
EXCLUSIV. Încasările ANAF Cluj, în creștere semnificativă față de 2024. Câți bani au intrat la buget
ANAF Cluj a publicat situația oficială a încasărilor pentru lunile septembrie, octombrie și 15 noiembrie, comparativ între 2024 și 2025, iar diferențele sunt…
Citește mai mult pe Cluj24
Ce nume se sărbătoresc de Sfântul Nicolae. Cui îi poți spune „La mulți ani” pe 6 decembrie
Cum a furat un bărbat din Alba Iulia o bicicletă dintr-un magazin, dar și mai multe sticle de băutură și produse cosmetice
Sâmbătă, 6 decembrie: Volei Alba Blaj – CSM București, ultimul meci pe care campioana României îl dispută la Blaj în acest an
Cu ce echipe va juca România la Cupa Mondială 2026, dacă trece de Turcia la baraj. Naționala a prins grupa cea mai UȘOARĂ
(P) Ai cumpărat o mașină de spălat? Iată de ce merită să iei în calcul și un uscător de rufe
Accident rutier pe șoseaua de centură a municipiului Alba Iulia
12 – 20 decembrie: Colinde la Târgul de Crăciun de la Alba Iulia. Programul evenimentelor de pe Latura de Vest a Cetății
Judecătorii de la Instanța supremă atacă din nou la Curtea Constituțională legea de modificare a pensiilor magistraților
