Cluj
De ce cer băncile informaţii precum salariul, jobul sau expunerea politică de la clienţi
Băncile solicită clienţilor informaţii precum salariul, locul de muncă, expunerea politică şi starea civilă din cauza unei directive europene pentru combatarea spălării banilor, care le determină să-şi întrebe clienţii sursa veniturilor şi averii.
În acelaşi timp, banca trebuie să raporteze activităţile suspicioase din conturile clienţilor pe baza a cât mai multe informaţii obţinute de la clienţi, a spus Thomas Bernet, Chief Risk Officer la ING Bank România, pentru ZF.
„Directiva AML (Anti Money Laundering) ne forţează să întrebăm sursa veniturilor şi averii. Aceste informaţii trebuie să le avem pentru că dacă este ceva suspicios în activitatea clientului, trebuie să o detectăm. Pentru a o detecta, trebuie să avem informaţiile necesare de bază. Dacă detectăm ceva suspicios suntem obligaţi să raportăm acel cont, pentru a se lua măsurile necesare în cazul în care există o fraudă în acest sens. Scopul este să prevenim frauda financiară“, explică Thomas Bernet.
El spune că această directivă europeană a venit de la Parlamentul European şi cele mai multe ţări au implementat-o în anii 2016-2017, dar România a întârziat cu implementarea. Astfel, România a adoptat…
ȘTIREA TA pe Ardeal24 - trimite foto/video la Ardeal24 prin Facebook messenger, Whatsapp, sau prin formularul online
Cluj
Roșii BIO din Căpușu Mare. Povestea unei sere crescute cu fonduri europene, răbdare și respect pentru sănătate
În Căpușu Mare, la câțiva kilometri de Cluj-Napoca, se cultivă roșii care pot fi mâncate direct de pe plantă. Fără spălare, fără griji. Sunt roșii certificate…
Citește mai mult pe Cluj24
Cluj
NBC: Sărmaş vs. Tarcea la Primărie. Câte bilete a vândut Melania la Cluj. Declaraţie de iubire de la André Rieu pentru BT Arena
Pentru a fi printre primii care citesc No bine, Cluj – newsletterul de umor produs de Cluj24 – scrie adresa ta de mail în câmpul de mai jos şi apasă Subscribe pentru…
Citește mai mult pe Cluj24
Data de 5 februarie vine cu energii astrale puternice, iar pentru una dintre zodii, Universul pare să fi pregătit un adevărat moment de cotitură.
Astrologii spun…
Citește mai mult pe Cluj24
U-Banca Transilvania a fost la un pas de o victorie mare la Ierusalim, după ce a revenit de la -23 de puncte și a împins partida în prelungiri, însă Hapoel a…
Citește mai mult pe Cluj24
Parlamentarii propun instituirea zilei de 9 februarie drept Ziua Alesului Local. Ce va marca aceasta
Roșii BIO din Căpușu Mare. Povestea unei sere crescute cu fonduri europene, răbdare și respect pentru sănătate
Proiect pentru realizarea unui pod rutier, pe o stradă din Abrud. Acord de mediu, solicitat la Direcția de Mediu Alba
ACCIDENT RUTIER pe raza localității Unirea, pe DN1: Impact între un microbuz și un autoturism
NBC: Sărmaş vs. Tarcea la Primărie. Câte bilete a vândut Melania la Cluj. Declaraţie de iubire de la André Rieu pentru BT Arena
Ilie Bolojan: ”Nu vor exista tăieri bugetare în învățământul preuniversitar”
Zodia care va avea parte de o surpriză uriașă pe 5 februarie. Nimeni nu se aștepta la asta
Ritmul de topire a Ghețarului de la Scărișoara, cel mai accelerat din ultima sută de ani. Specialiști internaționali, în Apuseni
