Cluj
De ce cer băncile informaţii precum salariul, jobul sau expunerea politică de la clienţi
Băncile solicită clienţilor informaţii precum salariul, locul de muncă, expunerea politică şi starea civilă din cauza unei directive europene pentru combatarea spălării banilor, care le determină să-şi întrebe clienţii sursa veniturilor şi averii.
În acelaşi timp, banca trebuie să raporteze activităţile suspicioase din conturile clienţilor pe baza a cât mai multe informaţii obţinute de la clienţi, a spus Thomas Bernet, Chief Risk Officer la ING Bank România, pentru ZF.
„Directiva AML (Anti Money Laundering) ne forţează să întrebăm sursa veniturilor şi averii. Aceste informaţii trebuie să le avem pentru că dacă este ceva suspicios în activitatea clientului, trebuie să o detectăm. Pentru a o detecta, trebuie să avem informaţiile necesare de bază. Dacă detectăm ceva suspicios suntem obligaţi să raportăm acel cont, pentru a se lua măsurile necesare în cazul în care există o fraudă în acest sens. Scopul este să prevenim frauda financiară“, explică Thomas Bernet.
El spune că această directivă europeană a venit de la Parlamentul European şi cele mai multe ţări au implementat-o în anii 2016-2017, dar România a întârziat cu implementarea. Astfel, România a adoptat…
ȘTIREA TA pe Ardeal24 - trimite foto/video la Ardeal24 prin Facebook messenger, Whatsapp, sau prin formularul online
Cluj
FOTO. Recital de poezie al elevilor de la Liceul ”Avram Iancu” Cluj de Ziua Culturii Naționale – „Călătorie între stele și dor”
Ziua Culturii Naționale a fost celebrată la Liceul Teoretic „Avram Iancu” din Cluj, prin activitatea intitulată sugestiv „Călătorie între stele și dor”. Evenimentul, coordonat de prof. Ramona Trif și bibliotecara…
Citește mai mult pe Cluj24
Cluj
Persoană carbonizată găsită în urma unui incendiu la un apartament pe str. Donath din Cluj-Napoca. Intervenția pompierilor
Un incendiu a izbucnit, joi dimineață, la un apartament de pe str. Donath din Cluj-Napoca, pentru stingerea focului intervenind mai multe autospeciale de pompieri.
”Pompierii din cadrul Detașamentului 2 Cluj-Napoca…
Citește mai mult pe Cluj24
Mijlocașul Andrei Artean s-a transferat, miercuri, de la CFR Cluj la Universitatea Cluj, liderul Superligii de fotbal, au anunțat cele două cluburi.
Campion al României cu Farul Constanța, Andrei Artean (31 de ani) a…
Citește mai mult pe Cluj24
Într-un top al celor mai dinamice orașe, Clujul este pe primul loc. Urbanizarea intensă din perioada comunistă a dus populația urbană de la circa 20% în anii ’40 la peste 50%. După București, sunt 7 mari poli regionali de…
Citește mai mult pe Cluj24
Ce să faci și ce să nu faci dacă ai gripă sau viroză. Sfaturi pentru reducerea simptomelor
FOTO. Recital de poezie al elevilor de la Liceul ”Avram Iancu” Cluj de Ziua Culturii Naționale – „Călătorie între stele și dor”
Noile planuri-cadru pentru liceu. Care vor fi schimbările pentru elevi. Anunțul ministrului Educației
Persoană carbonizată găsită în urma unui incendiu la un apartament pe str. Donath din Cluj-Napoca. Intervenția pompierilor
Mutare din deal în vale. „U” Cluj și-a luat mijlocaș de la rivală
Admitere la Colegiul Național Militar din Alba Iulia. Înscrieri, până pe 21 martie. Câte locuri sunt disponibile
Cluj-Napoca, oraș-magnet. CONDUCE în topul celor mai dinamice orașe din România
Guvernul va aproba astăzi data alegerilor prezidențiale 2025. Ce se mai află pe ordinea de zi a ședinței
