Cluj
De ce cer băncile informaţii precum salariul, jobul sau expunerea politică de la clienţi
Băncile solicită clienţilor informaţii precum salariul, locul de muncă, expunerea politică şi starea civilă din cauza unei directive europene pentru combatarea spălării banilor, care le determină să-şi întrebe clienţii sursa veniturilor şi averii.
În acelaşi timp, banca trebuie să raporteze activităţile suspicioase din conturile clienţilor pe baza a cât mai multe informaţii obţinute de la clienţi, a spus Thomas Bernet, Chief Risk Officer la ING Bank România, pentru ZF.
„Directiva AML (Anti Money Laundering) ne forţează să întrebăm sursa veniturilor şi averii. Aceste informaţii trebuie să le avem pentru că dacă este ceva suspicios în activitatea clientului, trebuie să o detectăm. Pentru a o detecta, trebuie să avem informaţiile necesare de bază. Dacă detectăm ceva suspicios suntem obligaţi să raportăm acel cont, pentru a se lua măsurile necesare în cazul în care există o fraudă în acest sens. Scopul este să prevenim frauda financiară“, explică Thomas Bernet.
El spune că această directivă europeană a venit de la Parlamentul European şi cele mai multe ţări au implementat-o în anii 2016-2017, dar România a întârziat cu implementarea. Astfel, România a adoptat…
Dacă ți-a plăcut articolul:
ȘTIREA TA pe Ardeal24 - trimite foto/video la Ardeal24 prin Facebook messenger, Whatsapp, sau prin formularul online
Cluj
Volumul ”Avram Iancu – eroul zilelor noastre”, lansat la FICT. Editat de Asociația Cluj24 și Institutul de Istorie ”G. Barițiu”
Festivalul Internațional de Carte Transilvania (FICT) va găzdui în 25 septembrie un eveniment al Fundației Transilvania Leaders & Editurii Şcoala Ardeleană și anume o dezbatere: Anul „Avram lancu” (2024) când se…
Citește mai mult pe Cluj24
Cluj
George Simion a ajuns în comuna Pechea (județul Galați): Nu vreau să mai aud de campanii și dezbateri televizate. Să vă văd aici
Președintele AUR, George Simion, a ajuns în comuna Pechea, județul Galați, localitate ce a fost devastată de inundațiile din ultimele zile. Acesta i-a îndemnat pe români să meargă alături de el pentru a da o mână de…
Citește mai mult pe Cluj24
Cluj
George Simion a întrerupt evenimentul de prezentare a candidaților AUR pentru Parlament. A mers cu ajutoare la Galați
Președintele AUR, George Simion, și-a întrerupt brusc discursul pe care îl susținea în cadrul evenimentului de prezentare a candidaților AUR pentru Parlamentul României.
Liderul AUR le-a spus celor peste 6.000 de…
Citește mai mult pe Cluj24
Duminică seara pe Cluj Arena, liderul Superligii, Universitatea Cluj, a jucat cu CSU Craiova un meci din etapa a 10-a. Oltenii erau pe locul 5 cu 15 puncte, la 6 puncte de „U”. Partida, cu două reprize diferite ca…
Citește mai mult pe Cluj24
FOTO: Accident pe Autostrada A1, în zona localității Orăștie. Trei persoane au ajuns la spital după un impact între două mașini
Volumul ”Avram Iancu – eroul zilelor noastre”, lansat la FICT. Editat de Asociația Cluj24 și Institutul de Istorie ”G. Barițiu”
Stațiile ITP nu vor funcționa timp de două zile. Precizări de la Registrul Auto Român
George Simion a ajuns în comuna Pechea (județul Galați): Nu vreau să mai aud de campanii și dezbateri televizate. Să vă văd aici
George Simion a întrerupt evenimentul de prezentare a candidaților AUR pentru Parlament. A mers cu ajutoare la Galați
VIDEO FOTO. „U” Cluj – CSU Craiova, 1-1. Clujenii, INVINCIBILI în continuare
Merele românești s-au copt prea repede în acest an. Mâncăm la iarnă mere din import, din Italia, Polonia, Grecia
Când începe Postul Crăciunului 2024: de ce durează șase săptămâni. Semnificații religioase, zile cu dezlegare la pește
