Alba
De ce solicită băncile date de la clienți precum salariul, sursa veniturilor, locul de muncă sau expunerea politică
Băncile își întreabă clienții despre sursa veniturilor și a averii, din cauza unei directive europene pentru combatarea spălării banilor. La actualizarea datelor, sunt solicitate informaţii precum salariul, locul de muncă, expunerea politică şi starea civilă.
În acelaşi timp, banca trebuie să raporteze activităţile suspicioase din conturile clienţilor pe baza a cât mai multe informaţii obţinute de la clienţi, a spus Thomas Bernet, Chief Risk Officer la ING Bank România, pentru ZF.
„Directiva AML (Anti Money Laundering) ne forţează să întrebăm sursa veniturilor şi averii. Aceste informaţii trebuie să le avem pentru că dacă este ceva suspicios în activitatea clientului, trebuie să o detectăm.
Pentru a o detecta, trebuie să avem informaţiile necesare de bază. Dacă detectăm ceva suspicios suntem obligaţi să raportăm acel cont, pentru a se lua măsurile necesare în cazul în care există o fraudă în acest sens. Scopul este să prevenim frauda financiară“, explică Thomas Bernet.
El spune că această directivă europeană a venit de la Parlamentul European şi cele mai multe ţări au implementat-o în anii 2016-2017, dar România a întârziat cu implementarea. Astfel, România a adoptat această…
ȘTIREA TA pe Ardeal24 - trimite foto/video la Ardeal24 prin Facebook messenger, Whatsapp, sau prin formularul online
Autoritățile publice locale realizează programe de modernizare a iluminatului public urmărind atât îmbunătățirea calității serviciului cât și reducerea facturii la energie.
Îmbunătățirea eficienței energetice a sistemelor de iluminat se face prin înlocuirea lămpilor existente cu altele noi, mai eficiente, cu consum redus de energie, cu utilizarea sistemelor digitale de control precum și a senzorilor de mișcare…
Citește mai mult pe Alba24.ro
Alba
INCENDIU pe Autostrada A10 Sebeș – Alba Iulia. O mașină a luat foc. Pompierii intervin cu două autospeciale
Un incendiu a izbucnit joi după-amiaza, în jurul orei 15:00, pe Autostrada A10 Sebeș – Alba Iulia. Din primele informații, un autoturism a luat foc.
Potrivit ISU Alba, Detașamentul de pompieri Sebes intervine pentru stingerea unui incendiu izbucnit la un autoturism, pe Autostrada A10, sens Sebeș – Alba Iulia.
Pompierii intervin cu două autospeciale de stingere cu apă și spumă.
Revenim cu detalii.
Foto:…
Citește mai mult pe Alba24.ro
Alba
Calendar olimpiade 2025: disciplinele și datele la care sunt organizate olimpiade județene și naționale în Alba și în țară
Calendar olimpiade 2025: Ministerul Educației a publicat calendarul olimpiadelor și concursurilor școlare pentru anul 2025. Majoritatea etapelor județene sunt organizate în luna martie.
În județul Alba, se vor desfășura etapele națională ale olimpiadelor de Limba Germană modernă și Limba Germană maternă.
Unele etape ale olimpiadelor vor fi organizate și în timpul săptămânii (joia sau vinerea) nu doar în…
Citește mai mult pe Alba24.ro
Alba
Ghid ANAF pentru utilizarea e-Factura. Tipuri de facturi, coduri de TVA, reguli pentru format electronic
Ministerul Finanțelor și Administrația Națională de Administrare Fiscală (ANAF) au elaborat un ghid care prezintă tipurile de facturi utilizate în sistemul național de facturare electronică RO e-Factura.
În plus, ghidul oferă detalii despre codurile de TVA și regulile aplicabile facturilor în format electronic, conform legislației din România, anunță ANAF.
”Codificarea tipurilor de factură are un rol esențial…
Citește mai mult pe Alba24.ro
Comunicat de presă al SPAP Sebeș: Modernizarea iluminatului din cartierul Mircea cel Mare
INCENDIU pe Autostrada A10 Sebeș – Alba Iulia. O mașină a luat foc. Pompierii intervin cu două autospeciale
ATENȚIE. O nouă metodă de înșelăciune apărută în spațiul online. Avertismentul Poliției Române
Calendar olimpiade 2025: disciplinele și datele la care sunt organizate olimpiade județene și naționale în Alba și în țară
Ghid ANAF pentru utilizarea e-Factura. Tipuri de facturi, coduri de TVA, reguli pentru format electronic
Grădina Botanică ”Al. Borza” Cluj-Napoca, atracție de top în anul 2024. Câți vizitatori au fost
Tânăr din Lupșa, reținut de polițiști. Și-a amenințat mama și a încălcat ordinul de protecție
Urmează o nouă minivacanță pentru angajați. Ianuarie, luna cu cele mai multe sărbători legale
